Solutions de conseil patrimonial pour tous, dont les expats

4

sur 7

SRRI*

Pilotage

équilibré

Dimension éthique

42%

Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 4 ans, tout en minimisant l’impact des retournements de marché.

Elle présente un risque de perte en capital important.

Investir avec ce profil équilibré

Niveau de risque

1

2

3

4

5

6

7

À risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible

À risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé

L'indicateur de risque SRRI ne constitue pas un engagement contractuel ni même un objectif de gestion mais une information à l’attention des investisseurs. Il constitue le niveau de risque potentiel auquel l’investisseur accepte de s’exposer. Le SRRI est calculé sur la base de l’allocation du profil à la date du reporting

Objectifs de la gestion pilotée

Rendement ^/an

+5.3^%

Volatilité

+6.8^%

Stratégie d'investissement

Investie sur des supports en unités de compte dont certains à dimension éthique et parfois sur le fonds Euros, son objectif est d’allouer l’épargne investie entre actifs protecteurs et actifs plus risqués de manière dynamique et systématique, selon une approche quantitative. Diversifiée, cette orientation de gestion exposera l’épargne investie du souscripteur à une sélection de supports en unités de compte composée d’organismes de placements collectifs (OPC) de type obligataire et/ou monétaire allant de 15% minimum et 100% maximum, et parfois au fonds Euros. Le solde de 0% minimum et 85% maximum sera investi dans des OPC de type actions européennes, internationales et de pays émergents. L'objectif de perte maximale liée à cette stratégie est de 6.13%.

De manière générale, l’allocation cherchera à favoriser les OPC de type obligataires lors des phases de correction des marchés financiers et les OPC de type actions dans des situations de marché régulières.

	2023	2022	2021
Portefeuille	+7.23%	-13.46%	+10.34%

Exposition aux devises

EURO 92%
USD 7%
Autres 1%

Exposition aux classes d'actifs

Fonds euros 42%
Obligations euro court terme 17.5%
Obligations secteur privé 17%
Monétaire 12%
Actions Monde 5%
Actions sectorielles 2.5%
Actions Europe 2%
Actions Etats-Unis 2%

Exposition au 12/04/2024

Exposition géographique du compartiment actions

États-unis

49%

Europe

30%

Asie

2.5%

Autres

18.5%

Le fonds euro Netissima

Un des meilleurs fonds en euros du marché !

ritchee LIFE : taux de participation aux bénéfices (PB) 2,87% nets en 2023 du fonds en euros NETISSIMA

Rendement majoré au titre de la participation aux bénéfices en fonction de la somme investie sur des supports en unités de compte.

Pilotage prudent : taux net de frais de gestion 2,87%
Pilotage équilibré : taux net de frais de gestion 3,25%
Pilotage dynamique : taux net de frais de gestion 3,82%

Rendements nets de frais annuels de gestion

Netissima vs moyenne des fonds en euros du marché (FFA/ACPR)

Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.

Accessible par versement (initial, libre ou programmé) ou par arbitrage, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en unités de compte. Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.
Horizon de placement de minimum 1 an
Taux minimum garanti en 2024 de 0%

Composition du fonds Netissima au 31/12 2022

Obligations 56.9%
Actifs réels 36.4%
Actions 5.2%
Trésorerie 1.5%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2022, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.