3

sur 7

SRRI*

Pilotage
équilibré

Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 4 ans, tout en minimisant l’impact des retournements de marché.

Elle présente un risque de perte en capital important.

Europe
63%
Amérique du nord
10.7%
Divers international
26.4%
Dimension éthique
65%

Investir avec ce profil équilibré
Exposition aux classes d'actifs
  • Fonds en euros 20.8%
  • Obligations 34.83%
  • Actions 44.37%

Exposition au 01/06 2023
Répartition par classes d'actifs
  • Actions Zone Euro 2.25%
  • Obligations Monde Emergentes 2.43%
  • Obligations indéxées sur l'inflation 3.2%
  • Obligations Mixte 3.2%
  • Actions Emergentes Monde 10.03%
  • Actions Amérique du nord 10.65%
  • Actions Monde Grandes Capitalisations 10.71%
  • Actions Europe Grandes Capitalisations 10.73%
  • Obligations d'Etats 11%
  • Obligations d'Entreprises 15%
  • Fonds en euros 20.8%

Exposition au 01/06 2023

Niveau de risque

1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé

L'indicateur de risque SRRI ne constitue pas un engagement contractuel ni même un objectif de gestion mais une information à l’attention des investisseurs. Il constitue le niveau de risque potentiel auquel l’investisseur accepte de s’exposer. Le SRRI est calculé sur la base de l’allocation du profil à la date du reporting


Objectifs de la gestion pilotée
par Active Asset Allocation

Rendement /an
+5.3%
Volatilité
+6.8%

Stratégie d'investissement

Investie sur des supports en unités de compte dont certains à dimension éthique et parfois sur le fonds Euros, son objectif est d’allouer l’épargne investie entre actifs protecteurs et actifs plus risqués de manière dynamique et systématique, selon une approche quantitative conçue par Active Asset Allocation. Diversifiée, cette orientation de gestion exposera l’épargne investie du souscripteur à une sélection de supports en unités de compte composée d’organismes de placements collectifs (OPC) de type obligataire et/ou monétaire allant de 15% minimum et 100% maximum, et parfois au fonds Euros. Le solde de 0% minimum et 85% maximum sera investi dans des OPC de type actions européennes, internationales et de pays émergents. L'objectif de perte maximale liée à cette stratégie est de 6.27%.

De manière générale, l’allocation cherchera à favoriser les OPC de type obligataires lors des phases de correction des marchés financiers et les OPC de type actions dans des situations de marché régulières.

Janv. Fév. Mars Avril Mai Juin Juil. Août Sept. Oct. Nov. Déc. Annuels
2022 -3.07% -2.08% -0.87% -1.83% -0.85% -2.4% +3.33% -2.92% -3.6% +2.06% +2.2% -4% -13.46%
2023 +2.94% -0.06% +0.42% +0.19% +0.18% - - - - - - - +3.7%
Depuis le 01/01 2023 Volatilité annuelle Performance annualisée
Portefeuille +3.7% 6.27% +0.01%

Le fonds euro Netissima

Un des meilleurs fonds en euros du marché !

ritchee LIFE : taux de participation aux bénéfices (PB) 2,76% nets en 2022 du fonds en euros NETISSIMA

Rendement majoré au titre de la participation aux bénéfices en fonction de la somme investie sur des supports en unités de compte


Rendements nets de frais annuels de gestion

Netissima

Netissima vs moyenne des fonds en euros du marché (FFA/ACPR)

Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.

  • Accessible par versement (initial, libre ou programmé) ou par arbitrage, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en unités de compte. Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.
  • Horizon de placement de minimum 1 an
  • Taux minimum garanti en 2023 de 0%

Plaquette de présentation

Composition du fonds Netissima au 31/12 2022

  • Trésorerie 1.5 %
  • Actions 5.2 %
  • Actifs réels 36.4 %
  • Obligations 56.9 %

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2019, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.

(2) Private Equity, Hedge Fund et dette privée