3

sur 7

SRRI*

Pilotage
prudent

Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 5 ans, tout en minimisant l’impact des forts retournements de marché.

Elle présente un risque de perte en capital modéré.

Europe
71.8%
Amérique du nord
16.1%
Divers international
12.2%
Dimension éthique
40.9%
Investir avec ce profil prudent
Exposition aux classes d'actifs
  • Fonds en euros 21.18%
  • Actions 34.08%
  • Obligations 44.74%

Exposition au 03/12 2021
Répartition par classes d'actifs
  • Actions Europe 0.48%
  • Sélection fonds en euro 8.03%
  • Actions thèmes et secteurs 8.63%
  • Obligations internationales 15.43%
  • Obligations euro 28.58%
  • Autres Fonds 38.85%

Niveau de risque

1
2
3
4
5
6
7
À risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible
À risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé

L'indicateur de risque SRRI ne constitue pas un engagement contractuel ni même un objectif de gestion mais une information à l’attention des investisseurs. Il constitue le niveau de risque potentiel auquel l’investisseur accepte de s’exposer. Le SRRI est calculé sur la base de l’allocation du profil à la date du reporting


Objectifs de la gestion pilotée
par Active Asset Allocation

Rendement /an
+3.9%
Volatilité
+5%

Stratégie d'investissement

Investie sur des supports en unités de compte dont certains à dimension éthique et parfois sur le fonds Euros, son objectif est d’allouer l’épargne investie entre actifs protecteurs et actifs plus risqués de manière dynamique et systématique, selon une approche quantitative conçue par Active Asset Allocation. Diversifiée, cette orientation de gestion exposera l’épargne investie du souscripteur à une sélection de supports en unités de compte composée majoritairement d’organismes de placements collectifs (OPC) de type obligataire et/ou monétaire européens et internationaux entre 30% minimum et 100% maximum, et parfois au fonds Euros. Le solde de 0% minimum et 70% maximum sera investi dans des OPC de type actions européennes, internationales et de pays émergents. L'objectif de perte maximale liée à cette stratégie est de -10.2%.

De manière générale, l’allocation en OPC de type actions est significativement réduite lors des phases de correction des marchés financiers.

Janv. Fév. Mars Avril Mai Juin Juil. Août Sept. Oct. Nov. Déc. Annuel
2020 - - - - - - - - - - - +0.51% +0.51%
2021 -0.06% -0.57% +1.01% +0.40% +0.21% +1.76% -0.04% +1.24% -1.82% +0.71% - - +2.84%
Depuis le 01/01 2021 Volatilité annuelle Performance annualisée
Portefeuille +2.84% +3.67% +3.65%

Le fond euro Netissima

Un des meilleurs fonds en euros du marché en 2020

Rendement net en 2019 de 1.60 % avec une bonification de 0.50 % comprise pour les allocations avec plus de 50 % d’unités de compte1


Rendements nets de frais annuels de gestion

Netissima

Netissima vs moyenne des fonds en euros du marché (FFA/ACPR)

Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.

  • Accessible par versement (initial, libre ou programmé) ou par arbitrage, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en unités de compte. Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.
  • Horizon de placement de minimum 1 an
  • Taux minimum garanti en 2019 de 0.20%

Plaquette de présentation Rapport de gestion

Composition du fonds Netissima au 31/12 2020

  • Trésorerie 2.3 %
  • Actifs et participations 4.3 %
  • Autres actifs de diversification2 7.8 %
  • Immobilier 17.6 %
  • Obligations et prêts 68 %

(2) Private Equity, Hedge Fund et dette privée


(1) 1,10% si moins de 20% d'UC sur le contrat / 1,30% si plus de 20% d'UC / 1,40% si plus de 30% d'UC / 1,50% si plus de 40% d'UC et 1,70% si plus de 50% d'UC.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2019, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.