Solutions de conseil patrimonial pour tous, dont les expats

sur 7

indice SRI*

Pilotage

prudent

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Dimension éthique

Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une croissance potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 3 ans, tout en minimisant l’impact des retournements de marché.

Elle présente un risque de perte en capital modéré.

2021

+5.63%

2022

-10%

2023

+6.43%

2024

+4.54%

Historique des performances* du profil de gestion "prudent"

(*) nets de frais de gestion et nets de prélèvements sociaux sur fonds EURO Netissima

Indice SRI

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À risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible

À risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé

L'indicateur de risque SRI ne constitue pas un engagement contractuel ni même un objectif de gestion mais une information à l’attention des investisseurs. Il constitue le niveau de risque potentiel auquel l’investisseur accepte de s’exposer. Le SRI est calculé sur la base de l’allocation du profil à la date du reporting.

Objectifs de la gestion pilotée

Rendement ^/an

+3.9^%

Volatilité

+5^%

Stratégie d'investissement

Investie sur des supports en unités de compte dont certains à dimension éthique et parfois sur le fonds Euros, son objectif est d’allouer l’épargne investie entre actifs protecteurs et actifs plus risqués de manière dynamique et systématique, selon une approche quantitative. Diversifiée, cette orientation de gestion exposera l’épargne investie du souscripteur à une sélection de supports en unités de compte composée majoritairement d’organismes de placements collectifs (OPC) de type obligataire et/ou monétaire européens et internationaux entre 30% minimum et 100% maximum, et parfois au fonds Euros. Le solde de 0% minimum et 70% maximum sera investi dans des OPC de type actions européennes, internationales et de pays émergents. L'objectif de perte maximale liée à cette stratégie est de 4.04%.

De manière générale, l’allocation en OPC de type actions est significativement réduite lors des phases de correction des marchés financiers.

Exposition aux devises

EURO 88%
USD 12%
Autres 0%

Exposition aux classes d'actifs

Fonds euros 37%
Obligations secteur privé 29%
Obligations euro court terme 18%
Actions Monde 7%
Actions sectorielles 6%
Actions États-Unis 3%

Exposition au 09/01/2025

États-unis

70%

Europe

20%

Asie

Le fonds euro Netissima

Un des meilleurs fonds en euros du marché !

ritchee LIFE : taux de participation aux bénéfices (PB) 3,35% nets en 2024 du fonds en euros NETISSIMA

Rendement majoré au titre de la participation aux bénéfices en fonction de la somme investie sur des supports en unités de compte.

Rendements nets de frais annuels de gestion

view_week Netissima

view_week Moyenne des fonds en euros du marché (FFA/ACPR)

Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.

Horizon de placement de minimum 1 an

Composition du fonds Netissima au 31/12 2023

Obligations 52.5%
Actifs réels 32.5%
Actions 3.5%
Trésorerie 11.5%

Téléchargez le rapport

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2024, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.