Solutions de conseil patrimonial pour tous, dont les expats

sur 7

indice SRI*

Pilotage

prudent

Dimension éthique

Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une augmentation potentielle de l'épargne investie sur un horizon d'investissement minimum recommandé de 5 ans, avec un niveau de risque faible.

Elle présente un risque de perte en capital faible.

2021

+0%

2022

+0%

2023

+0%

2024

+0%

Historique des performances* du profil de gestion "prudent"

(*) nets de frais de gestion et nets de prélèvements sociaux sur fonds EURO Netissima

Indice SRI

À risque plus faible
Rendement potentiellement plus faible

À risque plus élevé
Rendement potentiellement plus élevé

L'indicateur de risque SRI ne constitue pas un engagement contractuel ni même un objectif de gestion mais une information à l’attention des investisseurs. Il constitue le niveau de risque potentiel auquel l’investisseur accepte de s’exposer. Le SRI est calculé sur la base de l’allocation du profil à la date du reporting.

Objectifs de la gestion pilotée

Rendement ^/an

+0^%

Volatilité

+0^%

Stratégie d'investissement

Le profil IMMOBILIER PRUDENT a pour objectif de délivrer une performance régulière avec une faible corrélation vis-à-vis des marchés actions. La forte diversification des actifs immobiliers (Bureaux, Logistique, Commerces, Hôtels/camping, Santé, Résidentiel) détenus au sein des fonds de type SCI et la poche fond euro NETISSIMA permettra de répondre à cet objectif. La part ISR représente à ce jour 15% du portefeuille. Il s’agit notamment d’un engagement dans l’amélioration progressive du parc immobilier existant à l’aune des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

Les enjeux environnementaux se mesurent dans la gestion de l’empreinte carbone ou de la consommation énergétique, mais aussi les exigences sociales et de gouvernance qui doivent être appréhendées dans le cadre de la relation bailleur-locataire.

Exposition aux devises

Exposition aux classes d'actifs

Répartition

NETISSIMA 72%
FR0013466117 15%
SC GF PIERRE C 13%

Exposition au 07/03/2024

Le fonds euro Netissima

Un des meilleurs fonds en euros du marché !

ritchee LIFE : taux de participation aux bénéfices (PB) 3,35% nets en 2024 du fonds en euros NETISSIMA

Rendement majoré au titre de la participation aux bénéfices en fonction de la somme investie sur des supports en unités de compte.

Rendements nets de frais annuels de gestion

Netissima

Moyenne des fonds en euros du marché (FFA/ACPR)

Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.

Horizon de placement de minimum 1 an

Composition du fonds Netissima au 31/12 2023

Obligations 52.5%
Actifs réels 32.5%
Actions 3.5%
Trésorerie 11.5%

Téléchargez le rapport

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2024, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.

Un assureur fiable et solide : Generali

Fondé à Trieste en Italie et implanté en France depuis 1832, Generali a su s’imposer comme un leader européen dans tous les secteurs assurantiels. Le groupe Generali développe des relations fortes, responsables et durables dans les marchés où il opère.

Generali, un assureur puissant et stable

En effet, Generali accorde une importance capitale à sa santé financière afin d’assurer à tous les investisseurs une sérénité pour leur finance. Cette abnégation est notamment saluée par les différentes agences de notation qui délivrent à Generali des notes plus que positives.

220%

220%, c’est le ratio de solvabilité de Generali en 2023.
Cette classe Generali parmi les meilleurs assureurs en Europe sur le plan de la solvabilité.

NOTATIONS FINANCIÈRES

AM Best

STABLE

BAA1

Moody’s

STABLE

A+

Fitch

STABLE

Qu’est ce que le ratio de solvabilité ?

Le ratio de solvabilité est un indicateur de la santé financière de l'entreprise. Il permet d’estimer sa capacité de remboursement à terme des différentes dettes souscrites. Ce ratio s’obtient en divisant les capitaux propres par la totalité du passif.

Qu’est ce que ce ratio de 220% signifie concrètement ?

Si jamais tous les investisseurs ayant un contrat avec Generali comme assureur souhaitent retirer la totalité de leur investissement, Generali pourra à moyen terme fournir la totalité des sommes demandées.

Quelques chiffres clés

Montant en milliards d’euros	2021	2022	2023
Chiffre d’affaires	75,8	81,5	82,5 ( +5,6%)
Résultat opérationnel	5,9	6,5%	6,9 (+7,9%)
Résultat net	2,8	2,9	3,575 (+14,1%)
Capitaux gérés/actifs sous gestion	710	615	625 (au 30/09/2023)

Montant en millions d’euros	2019	2020	2021	2022	2023
Collecte brute	7 058	5 625	8 046	7 376	6 700
Part d’unité de compte	41%	55%	60%	66%	62%