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SRRI*
Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une augmentation potentielle de l'épargne investie sur un horizon d'investissement minimum recommandé de 5 ans, avec un niveau de risque faible.
Elle présente un risque de perte en capital faible.
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L'indicateur de risque SRRI ne constitue pas un engagement contractuel ni même un objectif de gestion mais une information à l’attention des investisseurs. Il constitue le niveau de risque potentiel auquel l’investisseur accepte de s’exposer. Le SRRI est calculé sur la base de l’allocation du profil à la date du reporting
Le profil IMMOBILIER PRUDENT a pour objectif de délivrer une performance régulière avec une faible corrélation vis-à-vis des marchés actions. La forte diversification des actifs immobiliers (Bureaux, Logistique, Commerces, Hôtels/camping, Santé, Résidentiel) détenus au sein des fonds de type SCI et la poche fond euro NETISSIMA permettra de répondre à cet objectif. La part ISR représente à ce jour 15% du portefeuille. Il s’agit notamment d’un engagement dans l’amélioration progressive du parc immobilier existant à l’aune des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
Les enjeux environnementaux se mesurent dans la gestion de l’empreinte carbone ou de la consommation énergétique, mais aussi les exigences sociales et de gouvernance qui doivent être appréhendées dans le cadre de la relation bailleur-locataire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Portefeuille immo prudent | |||||
| CAC 40 | +26.37% | -7.14% | +28.85% | -9.5% | +% |
Performance moyenne annuelle sur 5 ans +0%
Performances au 22.12 2024
ritchee LIFE : taux de participation aux bénéfices (PB) 2,87% nets en 2023 du fonds en euros NETISSIMA
Rendement majoré au titre de la participation aux bénéfices en fonction de la somme investie sur des supports en unités de compte.
Rendements nets de frais annuels de gestion
Netissima vs moyenne des fonds en euros du marché (FFA/ACPR)
Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.
Composition du fonds Netissima au 31/12 2023
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2022, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.
(2) Private Equity, Hedge Fund et dette privée
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