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SRRI*

Profil immobilier
dynamique

Cette orientation de gestion est destinée aux souscripteurs visant une augmentation potentielle de l’épargne investie sur un horizon d’investissement minimum recommandé de 5 ans, tout en minimisant l’impact des forts retournements de marché.

Elle présente un risque de perte en capital faible.

Diversification géographique
France
Europe
Monde
Diversification des actifs
Bureaux
Logistique
Commerces
Hôtels et campings
Santé
Résidentiel
Exposition aux devises

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    Exposition au 07/03/2024
    Exposition aux classes d'actifs

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      Exposition au 07/03/2024
      Répartition

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      • NETISSIMA 72%
      • FR0013466117 15%
      • SC GF PIERRE C 13%

      Exposition au 07/03/2024
      Investir avec ce profil dynamique

      Niveau de risque

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      À risque plus faible
      Rendement potentiellement plus faible
      À risque plus élevé
      Rendement potentiellement plus élevé

      L'indicateur de risque SRRI ne constitue pas un engagement contractuel ni même un objectif de gestion mais une information à l’attention des investisseurs. Il constitue le niveau de risque potentiel auquel l’investisseur accepte de s’exposer. Le SRRI est calculé sur la base de l’allocation du profil à la date du reporting

      Stratégie d'investissement

      Le profil IMMOBILIER DYNAMIQUE a pour objectif de délivrer une performance régulière avec une faible corrélation vis-à-vis des marchés actions. La forte diversification des actifs immobiliers détenus au sein des fonds de type SCI permettra de répondre à cet objectif.( La part ISR représente à ce jour 15% du portefeuille. Il s’agit notamment d’un engagement dans l’amélioration progressive du parc immobilier existant à l’aune des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

      Les enjeux environnementaux se mesurent dans la gestion de l’empreinte carbone ou de la consommation énergétique, mais aussi les exigences sociales et de gouvernance qui doivent être appréhendées dans le cadre de la relation bailleur-locataire.

      Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

      L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

      2019 2020 2021 2022 2023
      Portefeuille immo dynamique
      CAC 40 +26.37% -7.14% +28.85% -9.5% +%

      Performance moyenne annuelle sur 5 ans +0%

      Performances au 22.07 2024

      Le fonds euro Netissima

      Un des meilleurs fonds en euros du marché !

      ritchee LIFE : taux de participation aux bénéfices (PB) 2,87% nets en 2023 du fonds en euros NETISSIMA

      Rendement majoré au titre de la participation aux bénéfices en fonction de la somme investie sur des supports en unités de compte.



      • Pilotage prudent : taux net de frais de gestion 2,87%
      • Pilotage équilibré : taux net de frais de gestion 3,25%
      • Pilotage dynamique : taux net de frais de gestion 3,82%

      Rendements nets de frais annuels de gestion

      Netissima

      Netissima vs moyenne des fonds en euros du marché (FFA/ACPR)

      Ce fonds en euros bénéficie d'une composition dynamique afin d'optimiser la performance tout en maintenant la sécurité de votre épargne.

      • Accessible par versement (initial, libre ou programmé) ou par arbitrage, à hauteur de 50% maximum, les 50% restants devant être investis en unités de compte. Les unités de compte ne garantissent pas le capital versé.
      • Horizon de placement de minimum 1 an
      • Taux minimum garanti en 2024 de 0%

      Composition du fonds Netissima au 31/12 2023

      • Obligations 52.5%
      • Actifs réels 32.5%
      • Actions 3.5%
      • Trésorerie 11.5%

      Téléchargez le rapport

      Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima attribués par l’assureur Generali Vie au titre de l’année 2022, net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales.

      (2) Private Equity, Hedge Fund et dette privée